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中国人民银行18日晚间宣布,央行将于24日起,上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点。这是央行今年以来第二次统一上调存款准备金率,也是去年以来第八次上调存款准备金率。上调之后,大中型存款类金融机构存款准备金率达到19.5%的历史高位。粗略估算,此次上调后,央行可一次性冻结银行体系流动性3500亿元左右。
距上次上调存款准备金率仅仅一个月,中国人民银行于年内第二次上调金融机构存款准备金率,也是去年以来第八次上调存款准备金率。分析人士认为,利用年初的调控节点进一步加强流动性管理,是央行近期频繁上调准备金率的主要原因。
“此次提高存款准备金率旨在调控银行体系内及市场的流动性,进一步控制好一季度的银行信贷投放。”中国人民大学金融教授赵锡军认为,一季度向来是银行信贷投放的旺季,去年一季度信贷投放达到2.6万亿元的高度,助推2010年全年信贷规模突破了7.5万亿元,今年央行利用年初的调控节点,加大调控力度,就是要防止形成一季度信贷过快增长的局面再度出现。中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,上调存款准备金率主要用来对冲可能冲高的外汇占款和到期央票,调控银行新增贷款,保障银行信贷平稳投放。
上次上调准备金率后,银行间市场流动性开始出现偏紧局面。当时恰逢春节前夕,居民储户持币意愿上升,大量资金流出银行系统,进一步加剧市场流动性紧张态势,推高短期市场利率走高。而此次上调后,原本资金趋紧的银行信贷形势更加严峻,对中小商业银行影响较大。由于资金趋紧,银行的议价空间也在不断提升。一位国有大型商业银行信贷部门人士表示:“近期我们召开了信贷会议,对很多企业利率进行上浮,一些大企业的下浮利率空间已经取消。”
存款准备金率的不断上调,给银行信贷管理带来压力的同时,也带来了新的机遇。“银行不应再过猛增加信贷投放,而是应专注把近两年参与的信贷项目管控好。银行若想可持续发展,应该做好重大专项资本的风险管控,而不是盲目追求信贷增长。”赵锡军说,面对海内外金融业的发展和变化,一些银行正在加快转变经营机制和增长方式,以实现多元化收入均衡增长。