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农村突起确权市场高景气,金融IT具备国内最强的技术实力且市场地位突出。理性看待自主可控进程并积极布局,承接国内首个上亿的量子加密项目,寄望跨行业领域的市场突破;平台化服务及数据化运营战略清晰并有实际项目承接,预计基于平台化及数据化的业绩贡献占比将显著提升。
一、农业信息化:土地确权市场高景气,云服务及交易平台有长期想象空间,协同效应显著
1.含义:基于ICT技术的农业信息及其相关知识的获取、处理、传播与合理利用;其目的在于:加速传统农业改造、大幅提高农业生产效率和科学管理水平、促进农村经济持续健康发展
2.应用范围:农业政策信息化、农业生产管理信息化、农业科学技术信息化、农业经营管理信息化、农产品市场流通信息化、农业资源环境信息化、农业生活消费信息化;3.农业现代化存在的主要问题:(1)政府主导作用不够——职能不到位、职能缺位、职能错位;(2)缺乏农业信息化投资主体——前期政府提供引导资金,后期企业与政府联合投资;(3)信息服务的主体和对象不明确;(4)标准水平不高,信息共享体系不健全。
4.农村土地确权——农村信息化加速器
(1)历史机遇:A2013年1号文件——5年内完成土地承包经营权确权登记颁证,解决数亿农户承包地面积不准、四至不清等问题;这将为大面积的土地流转进而现代农业开发奠定基础 B2014年11月20日,国务院办公厅发布《关于引导农村土地经营权有序流转发展农业适度规模经营的意见》。
(2)中农信达简要介绍:农经信息化为切入点,拓展到农村电子政务、商务和农务,在农村政务的市场占有率业内第一,是国内最具实力和专业性的农村信息化综合服务提供商。核心团队10多年农村信息化实践经验,是国内农村信息化事业倡导者、实践者。公司多年来与国家相关部委、各省农业系统广泛合作,承担了大量的三农信息化项目,多项产品获得省部级认证、立项、行业推广和奖励。系列产品在全国广泛试点应用,助力农村社会稳定和发展,产生了巨大经济和社会效益,获得了用户一致好评及国家领导人的高度赞扬。
(3)主营业务情况:
A.农村电子政务业务属于稳定增长类业务 涉及农经系列、纪检系列、农村综合等领域
B.农村地理信息服务属于爆发类业务,主要业绩来源;涉及农村土地确权,影像、测绘、数据处理、建库、软件平台、物联网、智慧农村
C.农云平台运营属于即将爆发的业务,涉及农地云、农村产权交易、合作社、农村金融服务、三农大平台。
(4)农村政务平台情况介绍
A.愿景:从保障农民权利入手,立足农村社会治理,搭建公开、透明的政务信息化平台;
B.主要组成:阳光农廉网、村级一事一议筹资筹劳监管系统、农民负担监测系统、农村集体三资管理监控网络系统、新农村综合事务管理平台、农村土地确权系统;
C.农村土地确权系统:一套系统集成了确权登记、农地流转、网上仲裁的农地一体化功能。功能齐全、技术先进、操作简便。
(5)农村商务平台情况介绍
A.愿景:从农村土地确权入手,建立农村资源确权与优化配置的平台,形成农业现代化基础。
B.农村土地流转服务平台——农地确权是阶段性的工作,创造性地将农地流转、纠纷仲裁也融入到这个系统中,开创了一个全新的模式。
(6)农村农务平台情况介绍
A.愿景:打造现代农业模式,实现城乡一体化,为农业和农村领域的创业创新搭建广阔舞台。
B.主要组成:农产品价格分析系统、农产品质量安全监测系统
5.收购协同效应:
(1)丰富神州信息智慧城市解决方案内涵,助力神州信息整体架构能力提升;
(2)神州信息的客户及技术优势亦对中农信达的市场开发、IT平台建设及客户服务能力提升提供大力支持。
(3)业绩增厚效应显著,到目前为止,在手订单可以保证整个对赌期的业绩实现。
二.金融信息化:国内技术实力最强劲,村镇银行云托管及基于智慧城市的消费者云服务运营是未来看点
1.业务背景:利率市场化情况下的银行定价方式变化对IT需求功能提升的巨大需求、互联网金融大发展背景下的营销入口变革对移动银行的需求、上千家民营及村镇银行的IT系统托管需求
2.技术实力国内厂商领先,具有全球竞争力:(1)成功研发了业界第一套SOA化的现代银行整体解决方案ModelB@nk;(2)拥有自主设计、自主知识产权和专利技术的多功能ATM(金融自助取款机和多功能存取款一体机)产品线;(3)千万级以上项目的市场份额超过1半,2014年全市场最大的项目(中原银行)亦是神州信息中标;(4)民营银行5家中有3家公司中标,微众和阿里的民营银行弃权。另外3家均采用用神州信息的云平台;(5)金融服务总线:IBM直接竞争 系统和系统之间的紧密关联解决方案,架构级的革命。技术上全球有竞争实力;(6)市场间最大的金融云平台——目前有100多家银行在上面跑,农口银行。民营银行可能大量使用这一方案;(7)客户粘性高,5-7年的服务合同;业绩贡献持续;
3.未来市场拓展空间:小贷公司、财务管理公司、一个省的小贷平台。功能上的应用、税务应用等都加载
4.竞争对手:兴业银行的云平台,目前与神州信息规模相当。
5.IT设施布设:西安数据中心,自建
6.消费者运营布局:市民卡一体化服务:小额支付、社保支付、福州进一步融合到城市级平台“我的支付”。
三.特一级资质:理性乐观,跨行业整合有独特优势,是量子加密首个有实际项目的公司
1.国产化进程的预期不宜太高,目前并无实质进展
2.神州信息积极参与国产化联盟,是重要的发起者;参与工商银行基于390大机开发的技术前期论证
3.未来大型项目由8家安全可信系统集成资质公司竞标,公司的软件能力强劲,在跨行业的整合能力上有独特优势
4.军队进展最快,银行系统还未开始行动
5.中标国内第一个量子加密项目,金额过亿。