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日前,广州公安局刑侦支队在“三打两建”中成功摧毁以秦某坚为首的非法套取公积金团伙,这是广州迄今抓获的最大一个非法套取公积金犯罪团伙。
羊城晚报记者在广州市公安局刑侦支队深入采访,揭露了这个团伙的犯罪手法。
造假:
结婚买房
都是假的
在广州某单位工作的王某看着“躺在”公积金账户上的六万元钱,想将这笔钱取出来再投资,但他既没买房,又没租房,不符合提取公积金条件。2011年4月,广州某家日报的一条分类广告让他眼前一亮———代提公积金,他把对方的联系电话存在手机中。
去年9月份,眼瞅着公积金账户中的钱在增多,王某决定找人提现。他拨打电话过去,接电话的是人自称姓陈,其实,此人的真实姓名叫秦某坚。
秦某坚在电话中详细询问了王某的姓名、身份证号码,说先要查验王某公积金账户内有多少钱,还要求王某自行回单位财务部门拿一份公积金领取表格。其实,秦某坚一方面想了解对方公积金账户中有多少钱,如果太少就不想帮助提取;另外,核查一下王某是否已被列入公积金管理中心“黑名单”,如果他曾经违规提取公积金而被列入黑名单,就算造假也无法提取。
秦某坚把王某的姓名、身份证号码以手机短信形式传到珠江新城某银行内一名公积金核查人员手机中,那人很快就回短信说:“公积金账户上有六万多元,可以提取。”接下来,秦某坚致电给王某。
当秦某坚说出公积金账户上有六万元时,王某对他的能力深信不疑。秦某坚问王某需提取多少公积金?一次性提取还是分批次?秦某坚还讲明需按提取公积金总额的9%收取中介费。
秦某坚按照王某的个人资料,叫人伪造了假结婚证、假购房合同、购房发票等资料。等这些假资料备齐后,秦某坚约了王某在长堤见面:“你要熟记结婚证上‘妻子’的名字,也要记住你购买房屋的面积、地址以及小区名称,如果银行有人问,你必须能答出来。”秦某坚临时培训王某。
套现:
几天提取
六万多元
王某熟记了房屋“资料”后,进入一家银行网点,该网点是秦某坚经常光顾的地方,他发现广州有几间银行网点核查比较松。
王某成功办理了提取公积金手续,走出银行时,秦某坚从中抽取了5400元的中介费。整个提取过程从两人刚开始接触,到成功提取六万多元约四五天时间。临走时,秦某坚还向提取人王某收回了假资料。
无独有偶,外地来穗、未婚的李君(化名)惊讶地发现自己“被结婚”了!2011年9月,她在广州海珠区看中了一套二手房,购房后需要办理公积金贷款,但银行工作人员查询后,说:“你丈夫已提取了公积金,你不能再提取了。”“莫名其妙,我现在是单身,什么时候结婚了?”李小姐申辩道。电脑显示:李小姐的“丈夫”几天前以“购房”为由提取了她的公积金,这意味着李小姐已无法再提取公积金。她连续向银行、公积金管理中心、媒体投诉。
原来,公积金提取中心规定配偶拥有的房产可作为提取条件。秦某坚利用这一规定伪造假结婚证、凭假购房发票帮助王某顺利套取公积金。
广州住房公积金管理中心抽调专门力量对2009年以来各承办银行审批的提取资料进行稽核,共复查可疑提取资料1.8万份,发现利用伪造文书证件套取住房公积金案件近1万宗。广州市住房公积金管理中心于今年2月向广州市公安局报案称:有大量人员通过伪造他人的购房合同和租赁合同,骗取高额公积金。
侦查:
倒查追出
套现黑手
广州市公安局刑侦支队三大队在“三打两建”行动中介入调查。他们发现住房公积金提取中,购买、建造、翻建、出租等情形规定不甚严密,造假购房合同、假租赁合同、假证明,成为套取公积金方式的首选。
2008年,广州公积金新增归集额是202.92亿元,而提取额达到124.34亿元,同时2008年广州发放住房公积金贷款多达75.54亿元,提取额和贷款额二者相加已经达到199.88亿元,2008年归集额所剩无几。2009年1月至5月,广州每个月平均缴存17亿元公积金,而每月平均提取公积金达到12.13亿元。在这些提取额中包含了秦某坚等人违法套取的住房公积金。
刑侦三大队介入调查,根据公积金管理中心提供的线索以及提取人留下的虚假购房合同和租赁合同、发票等资料,从提取人入手倒查找线索。他们找到提取人王某,王某提供了从广州某报分类广告上找到的“陈某”电话,刑警来到报社找到当日的报纸,果然发现分类广告上有“代提公积金”分类广告。
刑警们又用倒查的办法找到多位公积金提取人,他们均反映是从报纸分类广告、街头小广告、手机短信广告上找到了“陈某”或“秦某”的联系方式。
专案组细心挖掘,固定犯罪证据,发现以秦某坚为首的犯罪团伙。今年6月,专案组统一收网,在黄埔区丰乐南路抓获犯罪嫌疑人秦某坚和邓某。随后在黄埔区、萝岗区、天河区等地抓获秦某婷、徐某惠、陈某锋、梁某妹、李某荣等8名团伙成员,行动中缴获伪造的购房、租赁合同、印章等作案工具一大批。这个团伙涉案套取公积金3800多起,涉案金额达6000多万元!
破案:
犯罪团伙
组织严密
这伙人如何将6000万元的公积金套取出来?羊城晚报进行了深入调查。
犯罪团伙以秦某坚为首,广州黄埔区人,曾经是广州市某房地产代理有限公司人员,也当过二手房屋中介经纪,积累了一定的客户和房屋资源,认识银行内部人士,又熟知公积金提取存在的漏洞。
秦某坚首先找来亲戚帮手,组成一个有组织的团伙,他们除了在广州的大街小巷上张贴非法套取公积金的“牛皮癣”广告,又在广州某家日报上登出分类广告,声称提供提取公积金的业务,“不买房子、不租房子、又想拿公积金的人都可以”,“不成功不收费”。
秦某坚还收买了出租屋管理中心人员、银行工作人员,为其非法提取公积金提供便利。
秦某坚在做房屋中介经纪时,与珠江新城内一家银行公积金审批专员李某荣相识,秦某坚为保证能顺利提取公积金,找到李某荣,请他帮助。起初,李某荣还有些犹豫,但经不住金钱的引诱,被拉下水。李某荣作为某银行公积金审批专员,可利用职务之便对公积金提取人进行资金查询和审核,这也成为他的生财之道。每次提取公积金后,秦某坚按每笔提取公积金总额的2%支付给李某荣。
出租屋管理中心人员梁某妹提供租赁合同,每提供一份租赁合同,秦某坚给其100元“好处费”。
搭通“天地线”的秦某坚团伙非法套取公积金的业务越来越繁忙,有时一天要接三四单提取“业务”,秦某坚跑不过来,就叫亲戚帮忙。秦某坚的银行账户中几乎每天都有财务交易。
据初步估算,秦某坚一伙人在套取的6000多万元公积金中,获利达数百万元,他购有三辆汽车,其中一辆为宝马七系车,并有多套房产。
警方建议:
长期不取提高利息
中心堵漏:
提取必须夫妻到场
广州市公安局刑侦支队三大队叶副大队长表示,要根据不同的套取行为采取疏堵措施。
目前,住房公积金仅按照银行存款活期利率计息,对于长期没有提取住房公积金的市民,应采取一定措施做出补偿或者奖励,如提高利息,提高缴存人公积金账户资金的收益,适当地提高利息,降低套现的意愿,减少套现人数。
广州住房公积金管理中心从2012年1月1日起已采取措施,堵塞利用假结婚证提取住房公积金的漏洞:房屋产权人的配偶(房屋产权证或购房合同上没有其名字的)首次办理住房公积金提取业务时,除提交规定的材料外,还必须由夫妻双方持身份证、结婚证原件和复印件一同前往办理;第二次办理住房公积金提取时,除提交规定的材料外,还应提供夫妻双方的身份证和结婚证原件供查验。(记者王普通讯员廖俊斌实习生郑莹莹)