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“10万元每年1.4万元,托管银行×××,”在超市门口、居民区、商场角落,随处可以看到拿着宣传彩页、高声吆喝宣传理财产品的营销人员,其中最为活跃的是一家名为中欧温顿基金的公司。正是这家经营所谓P2P理财、集合理财业务的公司,通过摆摊、沿街吆喝的方式吸引无数投资者资金后,曝出总经理神秘失踪被疑卷款跑路的消息。一时间,大批的投资者蜂拥至该公司讨说法,昨日北京商报记者最新了解到,已有上百位投资者前去朝阳区经侦大队举报,等待着警方的调查立案。更令人质疑的是投资者资金到底去了哪里?频频曝出的老板跑路事件监管又在哪里?
人去楼空投资金额平均几十万
等待投资者的只有紧锁的大门。上周五,北京商报记者第一次来到位于朝阳区国贸海航实业大厦16层的中欧温顿基金公司,公司门前已经被前来讨说法的投资者围堵得水泄不通,该公司大门紧锁人去楼空,只有部分客户经理前来安抚投资者情绪。
事发于一位投资者想要提前办理赎回业务,但春节过后公司员工无法与总经理李晓涌等负责人联络上,不能办理投资赎回业务,因此才把这件事闹大。投资者张女士情绪激动地说:“从去年开始,前后在这家公司投了70万元,每个月都能拿回收益,觉得挺靠谱的,谁知道会出现这样的事。”据该公司员工初步统计,目前有近2000位投资者共计4亿多元资产放在该公司打理。张女士告诉北京商报记者,除了这些普通的投资者外,很多员工也把家底放在了该公司理财。在一个小时的时间里,投资者越聚越多,但始终不见公司高层领导出现。随后,北京商报记者随同张女士等人来到位于朝阳区十八里店乡的朝阳经济犯罪侦查大队,已有上百位投资者聚集在报案室排队填写举报材料和联系方式。
在填写的投资金额一栏中,大部分投资者投入了几十万的金额,还有些投资者投入了近百万甚至上千万的资金,投资者曹先生说,“刚才看到一个小伙子投进去了1200万元,而他是该公司员工之一”。
警方介入调查阶段至少需俩月
昨日,北京商报记者再次来到中欧温顿基金公司,发现目前已有投资者自发组织帮助收集客户资料,并建立QQ群准备集中去公安机关报案。据曹先生介绍,早上也有客户经理已经组织投资者开会讨论,表示目前公司账目上还有1000万元资产,但已被警方冻结。
对于这次涉及金额巨大人数众多的举报案件,朝阳经济犯罪侦查大队相关负责人表示,调查阶段可能至少需要60天。北京一家负责经济案的蒋姓律师也表示,现在只是举报阶段,还没有办法给这件事情定性,首先要看这家公司是否合法合规,如果这家公司真的存在问题就会有非法集资和诈骗的嫌疑,那么负责人也会构成刑事犯罪。若公司属于合法,则属于民事案件,可按民事纠纷处理。北京商报记者注意到,中欧温顿基金的官方网站依旧打着“专业、持续、稳健”的广告语,仿佛什么事情都没发生。
云里雾里产品投向疑点重重
对于这家“神秘”的公司,其来历到底是什么,投资者资金具体投向哪里,几个大老板为何总不露面,似乎并没有人能够说清楚。
据该公司官网介绍,中欧温顿基金管理有限公司成立时间为2012年7月,注册资本为1亿元人民币,总部位于深圳,北京是其第一家分公司并在内蒙古设有办事处,目前主要涉及领域:P2P、基金和PE。从其经营的业务上看中欧温顿基金公司实则为一个第三方理财公司。张女士所投资的是“中欧温顿集合理财基金”,该基金申购协议写明该基金类型为保本型,投资范围是国际金融市场的投资品种,但却并未标明是哪个品种。此外,该基金最低申购金额为100万元,不过张女士介绍,该基金产品她只投了50万元,这一点也明显和最低申购额100万元产生了矛盾。
另外北京商报记者也发现该公司并没有资本雄厚的第三方担保方来托底,曹先生表示,他所投资的P2P产品投向是个人借贷,客户经理所能提供的只有出借方的身份证复印件以及债权表等,同时该公司向出借方收取20%左右的收益就按月返还其10%的收益。
据悉,该公司的几位负责人主要有,深圳总公司法人代表陈立秋、北京分公司负责人张树立、总经理李晓涌以及创始人高文华,一名公司员工对媒体透露,自从他来这里上班就从没见过这几个大老板,只有总经理李晓涌在管理公司,不过春节过后他也不来上班了,才让投资者怀疑李晓涌跑路。北京商报记者苏长春
记者观察
第三方理财监管尚未到位
近年来,经营集合理财、P2P业务的第三方理财公司关张倒闭的案例不胜枚举,多数投资者资金就这样打了水漂。
为什么还有投资者跳进这些陷阱?不少业内人士认为,“高收益”诱惑以及监管缺失是导致其恶劣发展的根源。
据了解,目前国内的第三方理财机构普遍经营的是一些私募、P2P以及集合理财产品,这些产品的具体投资去向大多并不明确。理财规划师专业委员会秘书长刘彦斌表示,对于第三方理财机构的规范,需要监管方面出台具体的监管措施规范这个行业,不然就很容易出现风险,并且投资这种第三方理财机构的理财产品会面临很大的风险,投资者应尽量规避这种项目。
中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇表示,随着这些形形色色的带有影子银行性质的第三方理财机构发行的产品不断增加,这些理财产品鱼龙混杂、良莠不齐,另外现在发行和销售这些产品的机构并不是正规的金融机构,监管机构都不管,容易形成灰色地带,希望银监会、证监会、保监会各部门的协调,把这部分规范好,管理层不能总是等到最后出了事才来收拾残局。